Politique KYC & Anti-fraude
Dernière mise à jour : 12 septembre 2026
1Objet
Nexus Digital Store s'engage à prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et l'utilisation abusive de sa plateforme. La présente politique décrit les mesures appliquées à tous les comptes, dépôts, transferts et retraits, et fait partie intégrante de nos Conditions Générales.
2Vérification d'identité (KYC)
Nexus peut exiger à tout moment des justificatifs d'identité (pièce officielle, selfie, justificatif de l'origine des fonds) — notamment lors de dépôts importants, de retraits, d'activité inhabituelle ou sur demande d'un partenaire de paiement. Tant que la vérification demandée n'est pas complétée, les opérations concernées peuvent rester suspendues. Les documents fournis sont traités conformément à notre Politique de confidentialité.
3Surveillance automatisée
Chaque dépôt, transfert et retrait est analysé par des systèmes automatisés : vérification des reçus (montant, date, numéro de transaction, signes de falsification ou de génération par IA), règles de vélocité, détection de comptes multiples par appareil, schémas de transit rapide des fonds. Ces contrôles peuvent placer une opération en vérification manuelle sans préavis.
4Gel, suspension et clôture
En cas de suspicion raisonnable de fraude, Nexus peut geler un portefeuille (blocage des transferts et retraits), retenir un dépôt, suspendre ou clôturer un compte. Un compte gelé est réexaminé par notre équipe ; le client peut fournir des explications et justificatifs via le support. Les fonds légitimes d'un client de bonne foi ne sont jamais confisqués : ils sont restitués après vérification, déduction faite des éventuels montants obtenus frauduleusement.
5Pratiques strictement interdites
Sont notamment interdits : la soumission de reçus falsifiés, modifiés ou générés par IA ; l'utilisation de comptes ou moyens de paiement volés ; la création de comptes multiples ; l'utilisation de la plateforme pour transférer des fonds d'origine illicite ; le contournement des limites ou des contrôles de sécurité ; toute usurpation d'identité. Ces pratiques entraînent le bannissement définitif et peuvent faire l'objet d'un signalement aux opérateurs de paiement et aux autorités compétentes.
6Coopération et limites
Nexus coopère avec les opérateurs de paiement (mobile money, processeurs carte et crypto) et, sur demande légale, avec les autorités. Des limites de montant par opération, par jour ou par niveau de vérification peuvent s'appliquer et évoluer sans préavis pour des raisons de sécurité.
7Sanctions internationales
Nexus ne fournit pas ses services aux personnes ou entités figurant sur les listes de sanctions internationales (notamment OFAC, ONU, UE), ni aux résidents de territoires soumis à des sanctions globales. Nous pouvons refuser, suspendre ou annuler toute opération susceptible de violer un régime de sanctions, et nos partenaires de paiement appliquent leurs propres contrôles équivalents.
Questions ou contestation d'une décision : support@nexusdigitalstore.shop